顧客の健康状態について、既往症や健康上の懸念事項があるかどうかを確認します。必要な情報をお伺いして、適切なアドバイスをします。

家族の状況

顧客には家族の人数や年齢、健康状態などについて話してもらいます。家族をサポートするための保険が必要かどうかを評価します。

収入と財務状況

顧客の現在の収入と将来の収入見込みを確認し、生活費や将来の支出にどの程度の保護が必要かを評価します。

顧客の資産と負債の状況を把握し、将来の財務リスクを評価します。例えば、住宅ローン、借金、貯蓄、投資などについて尋ねます。

仕事と職業

顧客の現在の仕事や職業に関する情報を収集し、特定のリスクに対するカバレッジが必要かどうかを評
価します。

将来の計画と目標

顧客の将来の計画や目標について話し合います。これには教育費用、退職計画、資産の遺産相続、ビジネス計画などが含まれます。

既存の保険ポリシー

既存の生命保険や損害保険ポリシーについて詳細を聞き、それらが現在のニーズに合致しているかどうかを確認します。

リスク診断

顧客のリスク診断を行い、医療リスク、死亡リスク、資産保護リスク、責任リスクなどを特定します。