顧客のニーズに基づいて、必要なカバレッジの種類（生命保険、健康保険、自動車保険など）とその金額特定します。顧客が特定のリスクに対処するためにどのようなカバレッジが必要かを詳細に説明します。

カバレッジの範囲:
顧客が特に重要と考えるカバレッジの項目について話し合います。例えば、健康保険の場合、特定の医療手続きや処方薬が含まれているかどうかを確認します。

免責額と共同負担:
顧客の予算やリスク許容度に基づいて、免責額や共同負担の金額を調整する方法について相談します。これにより、プレミアムを調整できます。

支払いスケジュール:
保険プランの支払いスケジュールを顧客の財務状況に合わせて調整する方法について相談します。月々の支払い、年間支払い、または一括払いの選択肢について検討します。

追加オプションとライダー:
保険プランに追加オプションやライダーがある場合、それらが顧客の要件に合致しているかどうかを確認し、必要に応じて追加する方法について話し合います。

保険金の受け取り方法:
保険金の受け取り方法をカスタマイズすることについて相談します。例えば、死亡給付金を受け取る方法や、特定の支出に使う方法について検討します。

プランの更新と見直し:
顧客の生活状況が変わった場合や新たなリスクが発生した場合に、保険プランを定期的に見直す重要性について説明し、プランの更新方法について相談します。

予想されるライフイベント:
将来のライフイベント（結婚、出産、退職など）に備えて保険プランをカスタ